Văn phòng Gia đình là một tổ chức tư nhân phục vụ các cá nhân có giá trị ròng cực cao (UHNWI). Thuật ngữ này được gia đình J.P. Morgan đặt ra vào năm 1838 và sau đó được Rockefellers phổ biến rộng rãi. Theo Family Office Exchange, có khoảng 6.000-7.300 Văn phòng Gia đình ở Hoa Kỳ vào năm 2019. Khi mức độ phổ biến của Family Office ngày càng tăng, người ta tin rằng con số này đã tăng theo cấp số nhân trong suốt những năm qua.
Từ thành phần, mức đền bù cho đến ưu đãi đầu tư, bài viết này tìm hiểu xem Văn phòng Gia đình điển hình sẽ trông như thế nào ở nơi ra đời của khái niệm “Văn phòng Gia đình”, Hoa Kỳ.
Thành phần điển hình
Theo nghiên cứu được thực hiện cho Báo cáo Tiêu chuẩn về Bồi thường Văn phòng Gia đình Toàn cầu, cho thấy rằng trong khi hầu hết (35%) Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ có 5 nhân viên trở xuống, thì khoảng 23% trong số đó có 15 nhân viên trở lên. Mặc dù điều này không được phản ánh trong các câu trả lời khảo sát, nhưng từ kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực Văn phòng Gia đình, chúng tôi nhận thấy rằng Văn phòng Gia đình ở Hoa Kỳ có xu hướng được thể chế hóa và chuyên nghiệp hóa hơn. Họ thường có đội ngũ lớn hơn nhiều và quản lý nhiều chức năng nội bộ hơn các Văn phòng Gia đình khác trên toàn cầu.
Ngoài ra, các khảo sát cho thấy rằng chỉ có 10% CEO của Family Office ở Hoa Kỳ là thành viên gia đình, tỷ lệ thấp nhất trên toàn cầu. Sự tham gia cao của các chuyên gia không thuộc gia đình đã tiếp tục chứng minh mức độ chuyên nghiệp hóa. Theo khảo sát, 74% chuyên gia Văn phòng Gia đình ở Mỹ là nam giới và tỷ lệ CEO nam cao hơn một chút, ở mức 87%. Về mặt đa dạng giới tính, mặc dù tốt hơn so với các khu vực khác. Văn phòng Gia đình nằm rải rác khắp đất nước, nhưng bạn có thể tìm thấy phần lớn trong số đó ở Thành phố New York. Là trung tâm tài chính của Hoa Kỳ, New York là nơi đặt trụ sở của 34% Văn phòng Gia đình trong nước, tiếp theo là California (18%) và Texas (16%).
Lớn mạnh và chuyên nghiệp
Nghiên cứu do Sovereign Wealth Fund Institute thực hiện cho thấy 5 Văn phòng Gia đình lớn nhất được xếp hạng theo tổng tài sản đều có trụ sở tại Hoa Kỳ. Điều này được lặp lại trong báo cáo của chúng tôi, nơi chúng tôi nhận thấy rằng 48% Văn phòng Gia đình ở Hoa Kỳ quản lý tài sản của hơn 3 thế hệ, cao hơn nhiều so với các thị trường tương đối trưởng thành khác như Vương quốc Anh (20%). Ngoài ra, phần lớn (63%) Văn phòng Gia đình ở Hoa Kỳ đã hoạt động được hơn 10 năm. Làm nổi bật hơn nữa sự trưởng thành của không gian Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ.
Sự lớn mạnh và mức độ chuyên nghiệp hóa của nó cũng được phản ánh rõ ràng trong chế độ đãi ngộ của các giám đốc điều hành Family Office trong khu vực. Trong một bài báo khác của Forbes trước đây, cho thấy rằng mức lương ở Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ ở mức cao nhất so với Văn phòng Gia đình ở các khu vực khác. Nó ngang bằng với các công ty đầu tư lớn, hoặc thậm chí cao hơn trong một số trường hợp. Đáng chú ý, Giám đốc đầu tư của Văn phòng gia đình được coi là những người được trả lương cao nhất ở Hoa Kỳ, nơi họ thường nhận được hơn 1 triệu USD làm mức lương cơ bản. Ngược lại, các CIO ở Vương quốc Anh thường mang về nhà £198k–264k (~USD$252k-337k) và hầu hết các CIO châu Âu nhận được €158k–198k(~USD$172k-216k).
Ưu đãi đầu tư
Báo cáo của Văn phòng Gia đình Toàn cầu UBS năm 2023 cho thấy Văn phòng Gia đình ở Hoa Kỳ có mức phân bổ cao nhất cho các loại tài sản thay thế như Vốn cổ phần tư nhân (24%), Bất động sản (21%) và Quỹ phòng hộ (10%). Điều thú vị là tỷ lệ phân bổ cho Bất động sản đặc biệt cao hơn mức trung bình toàn cầu là 13%. Theo báo cáo của Văn phòng Gia đình Bắc Mỹ năm 2022, 81% Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ xác định rủi ro đầu tư là yếu tố rủi ro lớn nhất đối với Văn phòng Gia đình của họ. Rõ ràng là American Family Office đang sử dụng các tài sản thay thế để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và phân tán rủi ro ra khỏi thị trường đại chúng. Cũng cần lưu ý rằng mặc dù 37% Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ hiện đang tham gia đầu tư bền vững nhưng vẫn thấp hơn nhiều so với các đối tác của họ ở Châu Âu (66%) và Châu Á-Thái Bình Dương (42%). Với nhiều cuộc thảo luận hơn xung quanh việc đầu tư bền vững và có tác động vào không gian Văn phòng Gia đình, người ta dự đoán rằng con số này sẽ tiếp tục tăng trong vài năm tới.
Sáng kiến từ thiện
Hoạt động từ thiện đóng một vai trò quan trọng trong các Văn phòng Gia đình ở Hoa Kỳ. Báo cáo của Văn phòng Gia đình Bắc Mỹ năm 2022 chỉ ra rằng 75% Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ cung cấp các dịch vụ nội bộ liên quan đến hoạt động từ thiện.
Được biết, 86% gia đình người Mỹ quyên góp từ thiện, cao hơn mức trung bình toàn cầu (82%), với số tiền quyên góp trung bình hàng năm là 15,4 triệu USD, so với mức trung bình toàn cầu là 11 triệu USD vào năm 2022. Cách phổ biến nhất là tham gia các hoạt động từ thiện là thông qua các quỹ tư nhân của họ. Phần lớn (76%) Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ tạo điều kiện thuận lợi cho các khoản đầu tư từ thiện trực tiếp thông qua các quỹ. Báo cáo cũng cho thấy hầu hết các Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ đều hỗ trợ giáo dục (87%) trong các sáng kiến từ thiện của họ. Tiếp theo là tác động kinh tế và xã hội (66%), chăm sóc sức khỏe (59%) và môi trường (44%).
Quỹ từ thiện nổi tiếng nhất của Mỹ có lẽ là Quỹ Bill & Melinda Gates. Quỹ của cựu người giàu nhất thế giới là quỹ tài trợ hỗ trợ các sáng kiến về giáo dục, y tế và dân số. Nó nắm giữ tài sản trị giá 69 tỷ USD và được báo cáo là quỹ từ thiện lớn thứ hai trên thế giới tính đến năm 2020, chỉ đứng sau Quỹ Novo Nordisk có trụ sở tại Đan Mạch.
Giám sát quản lý
Do việc thể chế hóa Văn phòng Gia đình ngày càng tăng ở Hoa Kỳ, Văn phòng Gia đình ngày càng chịu sự giám sát của cơ quan quản lý. Điều này có nghĩa là họ cần tuân thủ luật tài chính và chứng khoán có liên quan, tùy thuộc vào cấu trúc và dịch vụ mà họ cung cấp. Gần đây chúng tôi đã đề cập đến tác động của Đạo luật Minh bạch Doanh nghiệp đối với các Văn phòng Gia đình Hoa Kỳ. Chúng tôi thực sự khuyến nghị cho những ai muốn thành lập hoặc mở rộng Văn phòng Gia đình của họ sang Hoa Kỳ nên làm quen với khung pháp lý và thuê cố vấn pháp lý nội bộ và các chuyên gia tuân thủ để hỗ trợ Văn phòng Gia đình trong hoạt động của họ trong khu vực.
Nguồn: forbes.com
