Gần đây, trong cộng đồng EB-5 có thông tin rằng một số hồ sơ I-526 bị từ chối vì các nhà đầu tư trong các dự án trung tâm vùng (Regional Center) không hoàn tất khoản đầu tư cam kết, chỉ mới thanh toán một phần khi hồ sơ được xem xét.
Luật sư di trú Kate Kalmykov thuộc hãng luật Greenberg Traurig cho biết Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS) đã ban hành các quyết định từ chối này vì các khoản đầu tư chưa được xem là “đủ điều kiện phê duyệt tại thời điểm nộp hồ sơ”, theo bài viết trên blog của bà.
“Nhà đầu tư phải hoặc đã đầu tư đầy đủ số vốn yêu cầu, hoặc đang trong quá trình cam kết không hủy ngang khoản vốn đó để sử dụng ngay cho doanh nghiệp tạo việc làm,” bà giải thích.
Thuật ngữ “không hủy ngang” (irrevocably) có nghĩa là số tiền này phải đang được chuyển từ Doanh nghiệp Thương mại Mới (NCE) – đơn vị quản lý vốn đầu tư – đến Tổ chức tạo việc làm (JCE) để sử dụng theo đúng kế hoạch kinh doanh của dự án EB-5. Do đó, USCIS kỳ vọng rằng phần vốn còn lại phải được cam kết rõ ràng, dù tiền chưa thực sự đến tài khoản của JCE.
Nếu một nhà đầu tư EB-5 vẫn giữ tiền mà chưa có bước cụ thể nào để hoàn tất khoản đầu tư còn lại, hồ sơ đó sẽ không được xem là hợp lệ để phê duyệt.
Vấn đề cốt lõi không nằm ở việc thanh toán từng phần, mà là sự chậm trễ trong việc hoàn tất phần vốn còn lại.
Luật sư Robert Divine (hãng luật Baker Donelson) cũng xác nhận ông đã nghe về các trường hợp từ chối tương tự và cho biết giải pháp an toàn nhất là thanh toán toàn bộ vốn càng sớm càng tốt trong quá trình nộp hồ sơ EB-5.
“Cách an toàn nhất là không nên góp vốn sau khi đã nộp đơn I-526E,” ông nhấn mạnh.
Khoản đầu tư đầy đủ là 800.000 USD cho các dự án nằm trong khu vực việc làm mục tiêu (TEA), hoặc 1.050.000 USD cho các khu vực khác của Hoa Kỳ.
Trong khi đó, thanh toán từng phần thường là nộp một khoản ban đầu, sau đó hoàn tất phần còn lại vào thời điểm đã thỏa thuận.
Thời gian “hợp lý” để hoàn tất phần vốn còn lại là bao lâu?
Theo báo cáo, USCIS đã từ chối một số hồ sơ EB-5 thanh toán từng phần vì nhà đầu tư không hoàn tất phần vốn còn lại đúng thời hạn trong quá trình xét duyệt hồ sơ.
Kalmykov cho biết thời gian trì hoãn khác nhau tùy trường hợp, có thể vài tuần đến vài tháng, tùy theo giai đoạn xét duyệt và hoàn cảnh cụ thể.
“Để hồ sơ được xem là hợp lệ và có thể phê duyệt, phần vốn góp bổ sung phải được thanh toán kịp thời,” bà nói.
Vậy “kịp thời” có nghĩa là gì?
Các luật sư EB-5 thống nhất rằng thời điểm hợp lý nhất là hoàn tất phần vốn còn lại trong vòng 6 tháng kể từ khoản đầu tư đầu tiên.
Kalmykov cho biết thời gian thanh toán cũng phụ thuộc vào loại dự án (nông thôn, khu vực TEA, hay hạ tầng) và đặc biệt là dự án đó đã được phê duyệt hồ sơ I-956F hay chưa.
“Trong thực tế, chúng tôi thấy các dự án nông thôn có I-956F được phê duyệt đang được xét duyệt I-526E rất nhanh, chỉ từ 2–6 tháng sau khi nộp hồ sơ.
Với các dự án này, nhà đầu tư cần chuẩn bị sẵn để hoàn tất khoản thanh toán thứ hai trong thời gian rất ngắn.
Các dự án hạ tầng cũng tương tự, trong khi TEA thường mất từ 6–10 tháng sau khi nộp hồ sơ.”
Đối với những dự án chưa có I-956F được phê duyệt, nhà đầu tư có thể có nhiều linh hoạt hơn trong việc lên lịch thanh toán, vì USCIS sẽ không xét duyệt hồ sơ I-526E cho đến khi I-956F được phê duyệt.
Thanh toán từng phần bao nhiêu là hợp lý?
Hiện tại, luật EB-5 không quy định mức tối thiểu cho khoản đầu tiên hoặc khoản tiếp theo trong hồ sơ thanh toán từng phần.
“Số tiền này thường do thỏa thuận giữa nhà đầu tư và trung tâm vùng, nhưng cần có văn bản phụ lục hoặc hợp đồng góp vốn nêu rõ lịch thanh toán phần vốn còn lại,” Kalmykov giải thích.
Bà cũng khuyến nghị rằng hồ sơ I-526 nên kèm theo tài liệu chứng minh nguồn vốn hợp pháp, không chỉ cho phần đầu tư ban đầu mà cả phần sẽ được thanh toán sau này, để đảm bảo minh bạch về nguồn và đường đi của toàn bộ số tiền.
Divine cũng cho rằng càng giảm thiểu rủi ro về phần vốn chưa thanh toán, cơ hội hồ sơ được chấp thuận càng cao.
“Tốt nhất là xác định rõ nguồn tiền sẽ dùng cho phần thanh toán còn lại và chứng minh đầy đủ trong hồ sơ,” ông nói.
Giải pháp khác cho nhà đầu tư: Sử dụng khoản vay
Luật sư Divine cho biết vay vốn cũng có thể là một lựa chọn để bảo đảm thanh toán đầy đủ, kịp thời.
“Bạn có thể cân nhắc vay khoản còn thiếu — miễn là người cho vay có thể chứng minh nguồn gốc hợp pháp của khoản vay, giống như bạn chứng minh vốn của chính mình,” ông nói.
Tuy nhiên, việc dùng vốn vay trong EB-5 cũng tiềm ẩn rủi ro. Một số hồ sơ đã bị USCIS từ chối khi khoản vay đến từ chính NCE hoặc trung tâm vùng.
Theo Divine, đây có thể là nguyên nhân khiến USCIS tăng cường từ chối các hồ sơ có thanh toán muộn hoặc nguồn tiền không rõ ràng.
“Việc dùng khoản vay từ các bên liên kết với NCE đã khiến USCIS áp dụng cách tiếp cận nghiêm ngặt hơn đối với các hồ sơ thanh toán từng phần — cho rằng việc bổ sung vốn từ nguồn chưa được chứng minh ban đầu là một ‘thay đổi trọng yếu’ và là lý do chính đáng để từ chối hồ sơ,” ông kết luận.
Các luật sư khuyến nghị nhà đầu tư EB-5 nên:
- Thanh toán toàn bộ vốn càng sớm càng tốt;
- Nếu thanh toán từng phần, cần chứng minh rõ ràng nguồn vốn và hoàn tất phần còn lại trong vòng 6 tháng;
- Không nên chờ đến khi USCIS xem xét hồ sơ mới thanh toán nốt, vì điều đó có thể khiến hồ sơ bị từ chối.
Theo: www.eb5insights.com
