Chương trình đầu tư định cư theo diện EB-5 đã giúp nhiều nhà đầu tư nước ngoài có được Thẻ Xanh Mỹ trong nhiều thập kỷ qua. Để đạt được thành công về mặt di trú, các nhà đầu tư cần tuân thủ chặt chẽ các yêu cầu của chương trình này. Trong đó, việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư rất quan trọng. Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 (EB-5 Reform and Integrity Act - RIA) được thông qua vào năm 2022, nhằm cải thiện tính liêm chính và an toàn của chương trình cho các nhà đầu tư, bao gồm cả các yêu cầu về nguồn gốc của vốn đầu tư.
Bài viết này sẽ nêu ra các yêu cầu đổi mới trong việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của vốn đầu tư theo chương trình EB-5 và sự tác động đến các nhà đầu tư.
Hiểu rõ yêu cầu nguồn gốc vốn đầu tư
Trước khi thảo luận về các thay đổi gần đây, điều quan trọng trước hết phải hiểu rõ nguồn gốc vốn đầu tư EB-5 bao gồm việc nhà đầu tư phải chứng minh vốn đầu tư của họ đến từ các nguồn hợp pháp. Đây là cách để đảm bảo vốn đầu tư hợp pháp và không liên quan đến các hoạt động phi pháp như rửa tiền hoặc trốn thuế.
Nhà đầu tư cần cung cấp các tài liệu chứng minh nguồn gốc của tiền đầu tư như sao kê ngân hàng, tờ khai thuế, hồ sơ bán bất động sản hoặc giấy tờ thừa kế. Điều này nhằm làm rõ cách thức vốn đầu tư di chuyển từ nguồn gốc ban đầu đến khoản đầu tư thực tế.
Những yêu cầu đổi mới về nguồn vốn đầu tư theo Đạo luật RIA
Trước khi Đạo luật RIA được ban hành, trọng tâm chính của chứng minh tài chính chỉ yêu cầu xác thực nguồn vốn phải được sở hữu hợp pháp. Điều này trước đây đôi khi dẫn đến các trường hợp nguồn vốn đã được chứng minh hợp pháp, tuy nhiên tài liệu về đường chuyển tiền lại không rõ ràng dẫn đến nhận được kết quả hồ sơ không như mong đợi.
Theo đạo luật RIA hiện hành, nhà đầu tư cần cung cấp bằng chứng giải thích rõ ràng và chi tiết hơn về cách thức vốn đầu tư của họ di chuyển từ nguồn ban đầu cho đến khi chuyển tiền vô dự án đầu tư. Sự đổi mới này là một phần nỗ lực tăng cường tính minh bạch và liêm chính của chương trình EB-5.
Yêu cầu cung cấp thêm tài liệu
Một trong những đổi mới theo đạo luật RIA tập trung vào việc yêu cầu tài liệu cần chi tiết hơn. Nhà đầu tư hiện nay phải cung cấp các hồ sơ minh bạch và chính xác hơn để xác thực tính hợp pháp của vốn đầu tư, bao gồm việc làm rõ cách vốn được chuyển vào dự án EB-5.
Sự đổi mới này nhằm tăng cường tính minh bạch trong việc chứng minh tài chính, đồng thời đòi hỏi nhà đầu tư phải nỗ lực nhiều hơn trong việc thu thập và giải trình hồ sơ nguồn vốn của họ.
Giám sát nghiêm ngặt về nguồn vốn từ tặng cho
Nguồn từ tặng cho là hình thức chứng minh tài chính phổ biến trong chương trình EB-5 từ trước đến nay. Tuy nhiên, theo đạo luật RIA, việc giám sát nguồn gốc từ tặng cho dần trở nên nghiêm ngặt hơn. Nhà đầu tư phải cung cấp các tài liệu chi tiết về nguồn gốc của quà tặng, bao gồm lịch sử tài chính của người tặng và tính hợp pháp từ thu nhập của họ. Điều này nhằm đảm bảo tất cả các nguồn vốn đầu tư phải tuân thủ theo các tiêu chuẩn giống như hình thức vốn mà nhà đầu tư tự kiếm được.
Kiểm toán bởi bên thứ ba
Mặc dù không phải là yêu cầu bắt buộc, đạo luật RIA khuyến khích sử dụng dịch vụ của bên thứ ba để xác minh nguồn vốn hợp pháp. Việc có các tổ chức tài chính độc lập hoặc các chuyên gia được chứng nhận kiểm tra và rà soát tài liệu sẽ làm cho hồ sơ đáng tin cậy hơn và ít có khả năng xảy ra gian lận.
Hoán Đổi Tiền Tệ
“Hoán đổi tiền tệ” giúp các nhà đầu tư đến từ các quốc gia hạn chế chuyển đổi ngoại tệ ra nước ngoài có thể chuyển vốn đầu tư của họ đến dự án EB-5. Đó là khi nhà đầu tư đưa tiền của mình cho một cá nhân hoặc doanh nghiệp trong nước có đồng đô la ở nước ngoài, và bên thứ ba này sẽ chuyển số tiền tương đương bằng đô la Mỹ đến tài khoản của nhà đầu tư ở Mỹ hoặc chuyển hộ trực tiếp vào dự án EB-5.
Trong những năm gần đây, USCIS đã bắt đầu giám sát chặt chẽ hình thức giao dịch này hơn. Giờ đây, nhà đầu tư phải cung cấp bằng chứng cụ thể đô la Mỹ trong giao dịch hoán đổi đã được chứng minh hợp pháp và giao dịch hoán đổi tiền tệ là hợp pháp tại quốc gia của họ. USCIS có thể truy xuất cách dòng tiền di chuyển từ tài khoản của bên thứ ba tham gia việc hoán đổi tiền tệ.
Tầm Quan Trọng Của Việc Tìm Kiếm Sự Tư Vấn Chuyên Nghiệp
Với những đổi mới theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022, việc nhà đầu tư hợp tác với đơn vị tư vấn di trú có kinh nghiệm trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Việc Sở di trú xét duyệt các hồ sơ nghiêm ngặt hơn về nguồn gốc vốn có thể rất phức tạp, và bất kỳ sai sót nào trong hồ sơ đều có thể gây ra sự chậm trễ hoặc thậm chí dẫn đến việc hồ sơ EB-5 bị từ chối.
Đơn vị tư vấn có dày dặn kinh nghiệm có thể giúp thu thập đúng và đủ tài liệu, đảm bảo mọi thứ đáp ứng các tiêu chuẩn của Mỹ và quốc tế, và trình bày rõ ràng nguồn gốc vốn đầu tư cho USCIS. Sự hỗ trợ này có thể đóng vai trò quyết định trong việc giải quyết các thách thức của hồ sơ EB-5 và đảm bảo mọi thứ được thực hiện đúng quy định.
Theo: eb5visainvestments.com
